Sabemos que a conciliação é uma parte crucial para a empresa, e que é por falta de uma conciliação de qualidade que a maioria das empresas param de funcionar. Mas antes de entender como fazer a conciliação, é preciso entender melhor o que é conciliação bancária.
A conciliação bancária serve para gerir o financeiro da sua empresa. Nada mais é do que comparar dados do seu sistema de gestão, a sua planilha ou o seu caderno com o extrato do seu banco em um determinado período. Assim, o lojista descobre eventuais divergências em valores e consegue identificar qual a origem das informações destoantes.
Todo esse processo influencia no balanço final da empresa, além de ajudar a manter o controle financeiro e fluxo de caixa da empresa. Esse processo é essencial, independente do tamanho da empresa ou de seu volume de vendas.
Como fazer a conciliação bancária?
O processo de conciliação é minucioso e depende do comprometimento do responsável dentro da empresa. Primeiro, é necessário que a empresa crie e cultive o hábito de manter controle e guardar toda a documentação de entradas e saídas de suas contas.
É essencial também que o responsável guarde os registros de acordo com a data de movimentação de cada um. Esse controle garante que a empresa não efetue pagamentos atrasados e eventuais multas.
É preciso também conferir se o saldo de controles internos conferem com as informações nos extratos bancários. É preciso também realizar a verificação de detalhes.
Fazendo uma checklist de informações que precisam de atenção, é possível manter uma conciliação eficiente e detalhada.
Durante esse processo, se for identificado alguma inconsistência, uma correção deve ser aplicada. Alguns erros comuns podem ser devido a erros de digitação, transações não processadas, atraso no pagamento de vendas por operadoras de cartões, ou atraso em depósito de cheques.
É essencial que taxas e débitos, assim como impostos, também façam parte do seu planejamento e controle interno.
A importância da conciliação!
Agora que sabemos como realizar a conciliação bancária, é possível entender a importância que a conciliação tem no controle financeiro de uma empresa. É essencial para a gestão e planejamento da vida financeira de um negócio.
A automatização da conciliação também tem um papel importante nesse processo. Com um controle automatizado das conciliações bancárias, é possível monitorar as entradas e saídas do negócio de modo imediato, aumentando assim a eficiência da gestão financeira como um todo.
Além disso, você mantém a previsibilidade na sua gestão financeira e evita qualquer tipo de surpresa!